ほとんどの財務チームはキャッシュポジションを月次または四半期ごとにレビューします。手作業による分析ではライブデータに追いつくことができないため、その間の数週間は、金利の変動、流動性プレミアム、短期的な機会が放置されることになります。
Neostone は、スプレッドシートのレビュー サイクルを継続的な監視に置き換えます。プラットフォームは毎日キャッシュポジションを取り込み、状況の変化に応じて推奨事項を調整するため、資本が必要以上に長く割り当てられないままになることはほとんどありません。
強調表示された期間は、モデルによって生成されたアクティブな再割り当て信号を示します。
それぞれの柱は、分析の速度、推奨事項の信頼性、資金自体の利用可能性など、明確な制約に対処します。
生の取引データと市場データは継続的に処理され、非構造化貸借対照表情報が利用可能な流動性の単一の最新ビューに変換されます。
推奨事項が発行される前に、システムは、指定されたリスク許容度に対して下振れシナリオをモデル化し、資本が投入される前にエクスポージャにフラグを立てます。
Neostone を通じて割り当てられた資金には、引き続きオンデマンドでアクセスできます。通知期間、早期撤退ペナルティ、固定満期日はありません。
Neostone はクローズド システムとしては動作しません。エンジンの各段階は文書化されるため、財務チームはすべての推奨事項の背後にあるロジックを監査できます。
アカウントと台帳のデータは、暗号化された API フィードを介して接続されます。統合が完了したら、手動でファイルをアップロードする必要はありません。
このモデルは、キャッシュ フロー パターンを過去および現在の市場データセットと相互参照して、統計的に有利な配分枠を特定します。
出力は、一般的なアラートではなく、量、方向、根拠などの特定のタイムスタンプ付きシグナルとして配信されます。
定期商品では、自分の現金需要を数か月前に予測する必要があります。 Neostone は、割り当てられた資金をいつでも引き出すことができるようにすることで、その制約を取り除きます。
Neostone は、特定の運用上のギャップ、つまり、スタッフの時間を毎日の分析に費やすことなく、短期的な機会を監視し、それに基づいて行動するための実際的な方法がない、現金を保有している企業に対処するために開発されました。
このプラットフォームは、既存の銀行関係に取って代わるのではなく、既存の銀行関係と共存するように設計されており、チームが行動できる推奨事項を発行したり、合意された制限内で自動的に行動するように設定したりする分析レイヤーとして機能します。
以下の質問は、評価中に財務チームから最も一般的に提起される実践的な仕組みに対応しています。
統合は、銀行または会計プラットフォームへの暗号化された API 接続を通じて処理されます。 Neostone は英国の金融機関全体で使用されている一般的なオープン バンキング標準をサポートしているため、ほとんどのクライアントは自社での開発作業を行わずにセットアップを完了します。
データの転送と保管は、ISO 27001 に準拠した情報セキュリティ慣行に従います。すべての API 接続では暗号化されたトランスポートが使用され、アカウント資格情報が Neostone によって直接保存されることはありません。アクセスはトークンベースの認証によって管理され、いつでも取り消すことができます。
出金が要求されると、Neostone は通知期間を必要とせずに、割り当てられた資金をリンクされたアカウントに解放します。処理時間は受取銀行の清算システムによって異なりますが、当社側では契約上の遅延や違約金は適用されません。
Neostone は、さまざまな規模の運転資本準備金を管理する企業向けに設計されています。具体的な資格とオンボーディング要件は、銀行プロバイダー独自の基準に依存するため、アカウントの設定時に確認されます。